Unsere bewährte Methodik
Erfolgreiche Finanzplanung erfordert einen strukturierten Ansatz. Wir kombinieren fundierte Analysen mit persönlicher Betreuung und kontinuierlicher Anpassung. Unser methodisches Vorgehen gewährleistet, dass alle relevanten Aspekte berücksichtigt werden und Sie jederzeit den Überblick behalten.
Unser Expertenteam
Lernen Sie die Menschen kennen, die Sie auf Ihrem Weg begleiten
Dr. Thomas Schneider
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Universität Frankfurt
20 Jahre "Ganzheitliche Finanzplanung"
Führende Finanzberatung München
Zertifizierungen:
Methoden:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Auszeichnung als Top-Berater 2023
Über 300 erfolgreiche Beratungsfälle
Fachbuchautor zu Finanzplanung
Referent bei Branchenkonferenzen
Dr. Schneider bringt über 20 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit und spezialisiert sich auf ganzheitliche Vermögensplanung.
Sarah Müller
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Mannheim
12 Jahre "Familien- und Generationenplanung"
Regionale Sparkasse Stuttgart
Zertifizierungen:
Methoden:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Über 200 beratene Familien
Spezialistin für Elternplanung
Workshop-Leiterin für junge Familien
Kundenempfehlungsrate über 90 Prozent
Sarah Müller unterstützt Familien dabei, ihre finanzielle Zukunft zu sichern und langfristige Ziele zu erreichen.
Michael Wagner
Diplom in Finanzwirtschaft Universität Köln
15 Jahre "Quantitative Finanzanalyse"
Investmentberatung Hamburg
Zertifizierungen:
Methoden:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Entwicklung proprietärer Analysemodelle
Erfolgreiche Begleitung komplexer Fälle
Publikationen in Fachzeitschriften
Mentor für Junior-Analysten
Michael Wagner analysiert komplexe finanzielle Situationen und entwickelt maßgeschneiderte Strategien für anspruchsvolle Anforderungen.
Julia Fischer
Master in Finanzmanagement Universität München
18 Jahre "Altersvorsorge und Ruhestandsplanung"
Versicherungskonzern Berlin
Zertifizierungen:
Methoden:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Über 250 erfolgreiche Ruhestandsplanungen
Autorin von Ratgebern zum Ruhestand
Vortragsreihe zur Altersvorsorge
Höchste Kundenzufriedenheit im Team
Julia Fischer begleitet Kunden bei der Vorbereitung auf den Ruhestand und der Sicherung des Lebensstandards.
Unser strukturierter Beratungsprozess
Von der ersten Analyse bis zur kontinuierlichen Betreuung begleiten wir Sie mit einem bewährten, transparenten Prozess, der alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt.
Erstgespräch und Situationsanalyse
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen und erfassen Ihre aktuelle finanzielle Situation sowie Ihre Ziele und Wünsche. Dieses Gespräch bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte und erfolgt in einer offenen, vertrauensvollen Atmosphäre.
Ziel dieses Schritts
Vollständiges Bild Ihrer aktuellen Situation und Definition Ihrer Ziele.
Was wir tun
Wir führen ein ausführliches Gespräch mit Ihnen, erfassen systematisch alle relevanten Informationen zu Ihrer finanziellen Situation, Ihren Zielen und Prioritäten. Dabei dokumentieren wir Einkommen, Ausgaben, bestehende Verträge und Verpflichtungen. Gleichzeitig besprechen wir Ihre Lebenssituation, berufliche Perspektiven und persönliche Wünsche für die Zukunft.
Wie wir vorgehen
In einem persönlichen Gespräch von etwa 90 Minuten nehmen wir uns Zeit für Sie. Wir verwenden einen strukturierten Fragebogen, der alle wichtigen Bereiche abdeckt, gehen aber flexibel auf Ihre individuellen Themen ein. Sie erhalten vorab eine Checkliste mit Unterlagen, die hilfreich sind. Das Gespräch findet in unseren Räumen oder auf Wunsch auch bei Ihnen statt.
Verwendete Methoden
Strukturierter Analysebogen, digitale Erfassungssoftware, Visualisierungstools für Cashflow
Ergebnisse
Dokumentation Ihrer Ist-Situation, erste Einschätzung zu Handlungsfeldern, gemeinsam definierte Ziele
Detailanalyse und Strategieentwicklung
Nach dem Erstgespräch analysieren wir Ihre Situation im Detail und entwickeln verschiedene Strategieoptionen. Dabei berücksichtigen wir unterschiedliche Szenarien und bewerten Chancen sowie Risiken. Diese Phase erfordert sorgfältige Arbeit und bildet das Fundament Ihrer individuellen Finanzplanung.
Ziel dieses Schritts
Fundierte Analyse mit konkreten Handlungsempfehlungen und alternativen Strategieoptionen.
Was wir tun
Wir analysieren alle erfassten Daten detailliert, identifizieren Optimierungspotenziale und bewerten bestehende Vereinbarungen. Anschließend entwickeln wir mindestens zwei alternative Strategien, die zu Ihren Zielen passen. Dabei berücksichtigen wir verschiedene Zukunftsszenarien und bewerten Risiken realistisch. Jede Strategie wird hinsichtlich Aufwand, Zeitrahmen und erwartbarer Entwicklung bewertet.
Wie wir vorgehen
Unser Analyseteam wertet Ihre Daten mithilfe spezialisierter Software aus. Wir führen Benchmarks durch, berechnen verschiedene Szenarien und erstellen Prognosen. Die Ergebnisse werden in einem verständlichen Bericht zusammengefasst, der auch für Laien nachvollziehbar ist. Komplexe Zusammenhänge visualisieren wir durch Grafiken und Diagramme. Anschließend besprechen wir die Ergebnisse in einem persönlichen Termin.
Verwendete Methoden
Finanzplanungssoftware, Szenariorechner, Risikoanalysesysteme, Benchmarking-Datenbanken
Ergebnisse
Ausführlicher Analysebericht, mindestens zwei Strategieoptionen mit Bewertung, Risikoeinschätzung
Präsentation und Entscheidungsfindung
Wir stellen Ihnen die entwickelten Strategien ausführlich vor und beantworten alle Ihre Fragen. Gemeinsam entscheiden wir, welche Strategie am besten zu Ihnen passt. Dabei nehmen wir uns alle Zeit, die Sie benötigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Ziel dieses Schritts
Gemeinsame Entscheidung für die optimale Strategie mit vollständigem Verständnis aller Aspekte.
Was wir tun
In einem ausführlichen Präsentationstermin erläutern wir die Analyseergebnisse und stellen die entwickelten Strategien vor. Wir erklären die Vor- und Nachteile jeder Option, beantworten Ihre Fragen und diskutieren mögliche Anpassungen. Falls gewünscht, können Sie Angehörige zu diesem Termin mitbringen. Nach dem Termin erhalten Sie Zeit zum Überdenken, bevor eine finale Entscheidung getroffen wird.
Wie wir vorgehen
Der Präsentationstermin dauert etwa zwei Stunden. Wir verwenden visuelle Darstellungen und konkrete Beispiele, um komplexe Sachverhalte verständlich zu machen. Sie erhalten alle Unterlagen auch digital zum Nachlesen. Falls Sie weitere Bedenkzeit benötigen, vereinbaren wir einen Folgetermin. Erst wenn alle Fragen geklärt sind und Sie sich sicher fühlen, treffen wir gemeinsam die Entscheidung.
Verwendete Methoden
Präsentationssoftware, interaktive Rechner, Simulationstools
Ergebnisse
Entscheidung für eine Strategie, detaillierter Umsetzungsplan mit Zeitschiene, Maßnahmenkatalog
Umsetzungsbegleitung
Nach der Entscheidung beginnt die konkrete Umsetzung der geplanten Maßnahmen. Wir begleiten Sie bei jedem Schritt, unterstützen bei Formalitäten und koordinieren notwendige Prozesse. Diese Phase erfordert je nach Umfang der Maßnahmen unterschiedlich viel Zeit.
Ziel dieses Schritts
Vollständige und korrekte Umsetzung aller geplanten Maßnahmen im vereinbarten Zeitrahmen.
Was wir tun
Wir setzen die vereinbarten Maßnahmen Schritt für Schritt um. Dabei unterstützen wir Sie bei der Kommunikation mit Behörden, bei der Erstellung notwendiger Unterlagen und bei der Einhaltung von Fristen. Jeder umgesetzte Schritt wird dokumentiert. Wir informieren Sie regelmäßig über den Fortschritt und melden uns umgehend, falls Anpassungen notwendig werden.
Wie wir vorgehen
Die Umsetzung erfolgt nach einem detaillierten Projektplan mit klaren Meilensteinen. Für jede Maßnahme benennen wir einen Verantwortlichen und einen Zeitrahmen. Sie erhalten wöchentliche Updates zum Fortschritt. Bei Fragen oder Problemen sind wir jederzeit erreichbar. Alle Schritte werden in Ihrem persönlichen Kundenportal dokumentiert, wo Sie jederzeit den aktuellen Stand einsehen können.
Verwendete Methoden
Projektmanagement-Software, Dokumentenmanagementsystem, Kundenportal, Kommunikationstools
Ergebnisse
Umgesetzte Maßnahmen, vollständige Dokumentation, aktualisierte Übersicht Ihrer Situation
Laufende Betreuung und Optimierung
Nach der Umsetzung beginnt die langfristige Betreuung. Wir überprüfen regelmäßig Ihre Strategie, passen sie bei Bedarf an und informieren Sie über relevante Entwicklungen. Diese kontinuierliche Begleitung stellt sicher, dass Ihre Finanzplanung auch langfristig optimal bleibt.
Ziel dieses Schritts
Langfristige Sicherstellung der Strategie-Optimalität durch regelmäßige Überprüfung und Anpassung.
Was wir tun
Wir führen halbjährliche Reviews durch, bei denen wir Ihre Situation überprüfen und die Strategie bei Bedarf anpassen. Bei wichtigen Veränderungen in Ihrem Leben oder relevanten Marktentwicklungen melden wir uns proaktiv. Sie erhalten regelmäßig Berichte über den Status Ihrer Planung. Bei Fragen sind wir jederzeit per E-Mail oder Telefon erreichbar.
Wie wir vorgehen
Die Reviews finden entweder persönlich in unseren Räumen, per Videokonferenz oder auf Wunsch auch bei Ihnen statt. Wir bereiten jeden Review vor, indem wir aktuelle Entwicklungen analysieren und Ihre Situation überprüfen. Im Gespräch besprechen wir Veränderungen, bewerten die bisherige Entwicklung und diskutieren mögliche Anpassungen. Zwischen den Reviews erhalten Sie quartalsweise einen schriftlichen Statusbericht.
Verwendete Methoden
Monitoring-Software, Berichtssysteme, Kundenportal, Kommunikationsplattformen
Ergebnisse
Halbjährliche Review-Gespräche, quartalsweise Berichte, kontinuierliche Optimierung
Was uns unterscheidet
Ein Vergleich unseres Ansatzes mit herkömmlichen Beratungsmodellen